- متیونین؛ کالای استراتژیک و نقطه ضعف صنعت ایران
- حق مشروع ایران بر تنگه هرمز از منظر حقوق بینالملل
- هشدار از مجمع بوعلی؛ چالش خوراک و انرژی، آزمون بزرگ مدیریت و آینده نامشخص تولید و سوآوذی شرکت
- مجمع نفت سپاهان؛ رشد ۲۰۸ درصدی فروش و سود ۱۷ همتی در سایه اجرای پروژههای توسعهای و عبور از چالشهای عملیاتی
- هرمز؛ میدان آزمون انسانیت گم شده ترامپ
- فجر انرژی در مسیر بازسازی پس از حادثه؛ از ثبت سود ۸.۵ همتی تا احیای ۱۵۰۰ مگاوات ظرفیت از دسترفته با منابع داخلی و تأمین مالی احتمالی
- مجمع پترول؛ آزمون تبدیل داراییهای پنهان به ارزش بازار؛ از صدف و ارغوانگستر تا عرضه شرکتهای آماده ورود به بورس
- رفع تعهدات ارزی بالغ بر ۷.۵ میلیارد یورو
- امسال ۶۹۰ هزار ترمینال فروشگاهی اقلام کالابرگ را عرضه میکند
- فلرینگ در مسیر کاهش؛ ۹ میلیون مترمکعب گاز به چرخه بازگشت
اتحادخبر:بانک مرکزی دستورالعمل جدیدی برای کنترل گردش حساب مشتریان بانکی صادر کرد که تمامی بانکها موظف به اجرای آن هستند.
اتحادخبر:بانک مرکزی دستورالعمل جدیدی برای کنترل گردش حساب مشتریان بانکی صادر کرد که تمامی بانکها موظف به اجرای آن هستند.
به گزارش خبرآنلاین، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامهای رسمی، شبکه بانکی کشور را موظف کرده تا دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجرا کنند.
اقتصادآنلاین نوشت: این دستورالعمل که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و براساس ماده ۶۷ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده، امکان رصد و کنترل دقیق رفتار مالی مشتریان را فراهم میکند.
سقف گردش حساب بر اساس نوع مشتری
بر اساس بخشنامه، بانکها باید سطح فعالیت سالانه مشتریان حقیقی و حقوقی را تعیین کنند. به این ترتیب:
مشتریان حقیقی مزدبگیر، حقیقی بدون شغل و حقوقیهای غیرفعال سقف مشخصی برای واریز و برداشت خواهند داشت.
صاحبان کسبوکار و اشخاص حقوقی فعال دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت میکنند.
سامانه هوشمند برای شناسایی مغایرتها
بانکها موظفند سامانهای هوشمند راهاندازی کنند که هرگونه مغایرت مالی را شناسایی کند. در صورت عدم مراجعه مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری او مسدود شده و سقف برداشت روزانه کارت کاهش مییابد.
اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تغییر سطح فعالیت تنها با تأیید واحد مبارزه با پولشویی امکانپذیر است.
همچنین در صورت امتناع مشتری از ارائه مدارک معتبر، سقف فعالیت محدود خواهد شد و تعیین سطح فعالیت بالای حد مشخص، تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی انجام میشود.
استثنا برای تراکنشهای غیرتجاری
ماده ۸ دستورالعمل نحوه برخورد بانکها با تراکنشهای غیرتجاری را مشخص کرده است. خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها در محاسبه سامانهای لحاظ نمیشود، اما اطلاعات تراکنشها در سوابق مشتری ثبت خواهد شد.
در صورتی که افزایش حجم تراکنشها ناشی از تغییر وضعیت اقتصادی مشتری باشد، بانک موظف است مدارک لازم را دریافت و سطح فعالیت را اصلاح کند. اگر مدارک ارائه شده تأیید نشود، گزارش کامل به همراه مستندات به مرکز اطلاعات مالی ارسال خواهد شد.
ثبت و اطلاعرسانی سطح فعالیت
پس از راهاندازی زیرساختها در سامانه نهاب بانک مرکزی، هر سطح فعالیت باید در این سامانه ثبت و شناسه شهاب آن تأیید شود. تغییرات بعدی تنها با تأیید بانک مرکزی امکانپذیر خواهد بود.
بانکها موظفاند سقف فعالیت و تغییرات آن را از طریق پیامک یا وب سایت رسمی به مشتریان اطلاع دهند و امکان اعتراض یا بررسی مجدد فراهم باشد. بانک مرکزی نیز بر ابلاغ سریع دستورالعمل و اجرای دقیق آن نظارت خواهد کرد.
چاپ خبر
تازه ترین خبرها
- رفع تعهدات ارزی بالغ بر ۷.۵ میلیارد یورو
- امسال ۶۹۰ هزار ترمینال فروشگاهی اقلام کالابرگ را عرضه میکند
- فلرینگ در مسیر کاهش؛ ۹ میلیون مترمکعب گاز به چرخه بازگشت
- قیمت نفت به ۹۶ دلار رسید
- واردات تلفن همراه چه زمانی از سر گرفته میشود؟
- تاکید کمیسیون امنیت ملی مجلس بر آمادگی دفاعی و حمایت از نیروهای مسلح
- سه پایگاه آمریکا در کویت هدف مجدد حملات پهپادی ارتش قرار گرفت
- یوسفی: انتقام از دشمن برای ما امنیتساز و اقتدارآفرین است
- بدون بازی تدارکاتی خارجی قهرمان شدیم/والیبال ایران شرایط منصفانه نداشت
- رفتار چشمی در شان کاپیتان استقلال نیست/ تغییر مدیریت کمکی نمیکند
- وضعیت مطلوب ذخایر خون و داروهای حیاتی در مناطق درگیر جنگ
- شناسایی نشانگرهای زیستی برای بیماران پُرخطر سرطان خون
- موفقیت درمان سرطان کودکان؛ بازگشت به زندگی عادی
- شناسایی ضعف بدن به عنوان نشانگر اولیه زوال عقل
- بازسازی فرودگاه بوشهر آغاز میشود؛ وضعیت اتصال استان به خط ریلی
- مدیرکل ورزش و جوانان بوشهر: استعدادیابی و آموزش در دستور کار است
- بازنگری طرح هادی ۱۱ روستای استان بوشهر تصویب شد
- مدیرکل تبلیغات اسلامی بوشهر: زیرساخت های فرهنگی تقویت شود
- امام جمعه بوشهر: ظرفیتهای اقتصادی جنوب کشور فعال شود
- فرماندار: یک منطقه در بوشهر مورد حمله قرار گرفت
- عضو کمیسیون امنیت ملی: نیروهای مسلح مقتدرانه در میدان ایستادهاند
- عناوین روزنامههای امروز1405/05/01
- عناوین روزنامههای ورزشی امروز1405/05/01
- فرماندار دشتی: رفع مشکل اشتغال و مسکن مددجویان دنبال شود
- استاندار بوشهر: اجرای طرحهای نهضت ملی مسکن و جوانی جمعیت، از اولویتهای استان است
- ۳ انفجار ناشی از تجاوز دشمن در بوشهر و دشتی؛ خسارت جانی گزارش نشد
- برق روستای بندرگاه بوشهر وصل شد
- اتابک: راهکارهای جدید تأمین ارز صنایع به بانک مرکزی ارائه شد
- عبور از تله تثبیت ارز برای دستیابی به ثبات اقتصادی
- نسخه درمانی برای ناترازی سوخت؛ شفافیت با مردم بهجای افزایش قیمت بنزین
- پوشاک استوک چگونه وارد بازار ایران میشود؟
- اعزام بیش از ۴۵۰۰ زائر اولی اربعین
- احکام حقوقی بازنشستگان کشوری سال ۱۴۰۵ اصلاح شد
- ترافیک سنگین در محورهای منتهی به تهران/ محور بندرعباس-لار مسدود است
- بهبود زندگی کودکان لوپوس در جلسات مجازی درمانی
- باکتریهای روده ممکن است کلید پیشگیری از آلرژی شدید بادام زمینی باشد
- جراحی پیچیده پیوند کبد کودک ۷ ساله از انسان زنده در ایران
- عبادی: ماندگاری پرستاران در جنوب کشور نیازمند حمایت ویژه است
- انتقاد از تغییر سیاست سازمان غذا و دارو؛ جان بیماران در خطر است
- پیروزی پرسپولیس مقابل خیبر در بازی تدارکاتی
- فقط دو خارجی در حد استقلال بودند/ انتظار از بازیکن ملیپوش آبیپوشان
- هشدار درباره آینده کشتی آزاد؛ از کمبود پشتوانه تا فشار روی ستارهها
- تنیس ایران در مسیر درستی است/در ناگویا مدال میخواهیم اما قول نمیدهیم
- کشاورز: سرمایهگذاری در حوزه صنعت استان بوشهر افزایش یافت
- دمای استان بوشهر به ۵۰ درجه میرسد؛ خلیج فارس تا پنجشنبه مواج است
- تکمیل بزرگراه دالکی–کنارتخته شتاب میگیرد
- وزیر راه: بازسازی رادار هواشناسی بوشهر در اولویت قرار میگیرد
- اعتبارات پروژههای شیلاتی بوشهر پیگیری شد
- امام جمعه دشتستان: نقش آفرینی مساجد افزایش یابد
- ۱۲ اسکله صیادی استان بوشهر به پمپهای اطفای حریق مجهز شدند